Banca Sociala

C O N D I Ţ I I L E
de acceptare, perfectare şi eliberare a
depozitului «OPTIMAL» în valuta străină
(dolari SUA şi EUR)

În scopul cointeresării cetăţenilor privind păstrarea mijloacelor băneşti în cadrul subdiviziunilor BC "BANCA SOCIALĂ" S.A., începând cu 2009 se implementează noi tipuri de depozite (pe termen de 12 luni şi cu capitalizarea dobânzii) în cadrul grupei „OPTIMAL”   în valuta străină.

1. Operaţiunile aferente contului de depozit menţionat, sunt efectuate în cadrul tuturor subdiviziunilor băncii, în ordinea stabilită prin “Regulamentul cu privire la depozite”, “Regulamentul cu privire la evidenţa contabilă  a  operaţiunilor de depozit în valută străină”.
2. Termenul de păstrare al depozitului este de 3, 6, 12, 18 şi 24 luni.
3. Rata dobănzii este flotantă pe tot termenul de păstrare al “OPTIMAL”, fiind stabilită şi aprobată de către Consiliul BC „BANCA SOCIALĂ” S.A şi este revizuită lunar, trimestrial sau pe măsura necesităţii.
   Depunătorilor li se acordă posibilitatea de a face cunoştinţă cu ratele dobânzilor de bază pentru depozitele de tipul „OPTIMAL” în orice filială a Băncii, la telefoanele de contact, pe pagina web a băncii (www.socbank.md), iar despre faptul modificării ratelor - în presă («Независимая Молдова»).
4. Suma minimă a depunerii iniţiale constituie 100 dolari SUA sau 100 EUR.
5. Depunătorilor li se acordă dreptul de a depunemijloace suplimentare nelimitat.
   Depunătorilor li se acordă dreptul de a efectua operaţiuni de retragere din cont în limita ce nu depăşeşte 1000 USD/EUR lunar, totodată soldul minim la depozit va constitui 100 USD/EUR.
6. Operaţiunile de depunere a mijloacelor la cont şi de restituire a sumei depozitului la închiderea contului pot fi efectuate atât în numerar, cât şi fără numerar.
7. La deschiderea contului, deponentul este în drept de a alege unul din cele două tipuri de depozit: cu plata dobânzii lunar sau cu capitalizarea lunară.
8. Dobânzile aferente depozitului sunt calculate pentru perioada efectivă de păstrare şi sînt achitate: lunar  sau  se capitalizează cu plata la  închiderea contului, reieşind din calculul ratei dobânzii în vigoare pentru acest tip de depozit.
   Dobânzile aferente depozitului, calculate, dar neachitate de către bancă (în legătură cu neprezentarea depunătorului) sunt transferate pe un cont separat de acumulare neaferent dobânzii („dobînda sporită”) şi sunt achitate depunătorului la solicitarea imediată a acestuia (în cazul, dacă depunătorul s-a dezis de card).
   Dacă au fost îndeplinite criteriile p.9. al prezentelor Condiţii şi depunătorului i s-a eliberat cardul CIRRUS MAESTRO, fără plată, la solicitarea depunătorului suma dobânzilor calculate este trecută în contul de card şi venitul este calculat în mărimea stabilită de către Consiliul BC "BANCA SOCIALĂ" S.A.
9. După perfectarea depozitului “OPTIMAL” depunătorul va primi, în mod gratuit, concomitent cu carnetul de depozit (la dorinţa clientului) cardul CIRRUS MAESTRO, în baza căruia acesta va putea ridica lunar dobânda calculată. 
   Totodată, toţi deţinătorii de carduri BC "BANCA SOCIALĂ" S.A. vor beneficia de serviciul gratuit care va permite obţinerea informatiei prin Internet pe site-ul băncii (www.socbank.md), privind mişcările şi soldul contului de card, fără a apela la automatul bancar.
10. Dobânda aferentă depozitului este calculată pentru perioada efectivă de păstrare şi este achitată lunar la solicitarea clientului în valută străină sau valuta natională.
    În cazul ridicării parţiale a depozitului sau a sumei dobânzii în valută străină, partea sumei exprimate în numere întregi se achită în valuta respectivă – dolari SUA sau EUR, partea sumei exprimate în zecimi sau sutimi se achită în lei, conform cursului stabilit în cadrul filialei la data achitării dobânzii.
11. La retragerea anticipată a depozitului „OPTIMAL”, se va efectua recalcularea dobânzii conform timpului efectiv al depunerii reieşind din rata dobânzii  "la vedere".
    Totodată, în cazul dacă suma dobânzii achitate va depăşi suma dobânzii calculate pentru timpul efectiv de păstrare, deficitul de mijloace va fi reţinut din soldul depozitului.
12. La expirarea termenului de păstrare, depozitul poate fi prolongat, cu acordul depunătorului, pe un termen nou cu aceleaşi condiţii, reieşind din rata anuală a dobînzii în vigoare la momentul prolongării termenului de păstrare.
     
13. În cazul ridicării depozitului pînă la expirarea termenului de păstrare, depunătorul va notifica banca în scris cu 5 zile bancare în prealabil.
14. Eliberarea depozitului în sumă mai mare de 10,0 mii dolari SUA sau EUR va fi asigurată în baza cererii beneficiarului depuse cu 5 zile bancare în ajun.
15. Până la adoptarea de către Guvern a hotărârilor respective, de la rezidenţii Republicii Moldova nu se încasează impozitul pe venit (dobânzile) aferent depozitelor.
    În conformitate cu art.91 al Codului Fiscal impozitul de la nerezidenţi este reţinut în mărime de 15% din suma veniturilor (dobânzilor calculate) aferente depozitelor.